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宁波大学校办企业银行账户管理暂行办法
2017-06-09 13:33  

第一章  总则

  第一条  为规范校办企业银行账户管理,强化资金监管,根据浙江省委办公厅、省政府办公厅《关于防止领导干部在公款存放方面发生利益冲突和利益输送的办法》、《浙江省国资委关于进一步规范省属企业资金存放等财务事项管理的意见》等上级有关文件精神,结合我校校办企业经营管理实际,制定本办法。

  第二条  本办法适用于宁波大学资产经营有限公司(以下简称“资产经营公司”)及其下属全资、控股校办企业(以下统称为“校办企业”)。

  第三条  校办企业负责人对本单位银行账户开立及使用的合法性、合规性、安全性负责。

第二章  银行账户的设置

  第四条  校办企业按规定可开立的银行账户分为基本存款账户、专用存款账户、一般存款账户。

  (一)基本存款账户

  基本存款账户指校办企业因办理本单位自有资金以及往来资金等的日常转账结算和现金收付等业务开立的银行账户。

  (二)专用存款账户

  专用存款账户指校办企业对其有特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行账户。

  (三)一般存款账户

  一般存款账户指校办企业按规定为办理贷款转存、贷款归还等与贷款相关的业务或其他结算需要而开立的银行账户。不得办理现金支取。

  第五条  一个校办企业只能开立一个基本存款账户。

  第六条  校办企业按相关规定可以开设下列专用存款账户:

  (一)按相关法定章程规定,可开立党费、团费、工会(取得独立法人资格的除外)专用存款账户。

(二)校办企业所属异地非独立核算机构或派出机构有业务支出需要的,可开立一个业务支出专用存款账户。

第七条  校办企业从其基本存款账户开户银行以外的银行机构取得的贷款,可在该贷款银行开立一个一般存款账户。一般存款账户根据贷款合同中注明的贷款期限设定账户期限,贷款合同到期,结清本息后,账户必须撤销。

第八条  校办企业因其他结算需要开立一般存款账户,需报资产经营公司审批。

第三章  开户银行的选择

  第九条   校办企业开户银行原则上应从资产经营公司通过招投标方式确定的中标银行中选择。开户银行招投标由资产经营公司委托具有资质的社会中介机构组织实施。

  第十条  参与校办企业银行账户投标的商业银行是指在中华人民共和国境内依法设立的国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、农村信用合作联社、农村商业银行、农村合作银行及政策性银行,原则上应符合以下条件:

  (一)在校办企业所在地设有分支机构;

  (二)依法开展经营活动,近3年内在经营活动中无重大违法违规记录及重大违约事件;

  (三)监管评级达到一定标准,人民银行上年度综合评价B级以上,银监部门上年度监管评级2级以上。

第十一条  开户银行招投标一招3年,服务合同一年一签。资产经营公司每年对中标银行进行考核,如考核不合格,有权取消其资格。

第十二条  校办企业应与所选择的中标开户银行签订规范的书面合同,全面、清晰界定双方权利义务关系。权利义务关系包括开户银行应提供的服务期限、具体服务事项、服务收费标准、违约责任的处理、单位和开户银行在确保账户资金安全中的职责、合同变更和终止条件等。

校办企业与中标银行签订的上述合同,应自合同签订之日起三个工作日内报资产经营公司备案一份。

  第十三条  校办企业如因承接业务等特殊原因需要在非中标的其他指定的银行开立账户,应经企业集体决策并报资产经营公司批准。校办企业获准在非中标银行开立账户的,应按本办法的规定签订书面合同,办理相关银行业务。

  第十四条  校办企业应在开立银行账户后5个工作日内,持开户银行审核同意的账户开户申请书复印件,向资产经营公司备案开户信息。

第四章  银行账户的变更与撤销

  第十五条  校办企业应定期对开户银行进行评估,开立的银行账户原则上应保持稳定,对于未按规定履行合同或者出现运营风险、内控制度不健全、管理不善的开户银行,应及时更换。变更开户银行的,应向资产经营公司提出申请,经资产经营公司核准后,按规定撤销原银行账户,并及时向资产经营公司备案销户信息。同时,按本办法规定重新以新设账户要求办理有关手续,并将原账户资金余额如数转入新开立的账户。

  第十六条  校办企业的银行账户信息发生下列变更事项,不需报经资产经营公司审批。

  (一)单位名称变更,但不改变开户银行及账号的;

  (二)单位法定代表人或主要负责人变更的;

  (三)单位主管部门、地址及其他开户资料变更的;

  (四)因开户银行原因(如系统升级)变更银行账号,但不改变开户银行的。

  校办企业可直接凭上述变更事项的有关证明材料,按照相关规定办理变更手续,在办理变更手续后5个工作日内,持开户银行审核同意的账户变更申请书复印件(因银行原因变更账号除外),报资产经营公司备案。

  第十七条  对设定使用期限的账户,如确需延长使用期的,校办企业应提前提出申请并提供延期证明报经资产经营公司批准后到开户银行办理账户延期手续。

  第十八条  校办企业发生下列事项,应按规定及时撤销有关账户并向资产经营公司办理相关备案手续。

  (一)银行账户在开立后1年内未发生资金往来业务的;

  (二)银行账户使用期满的;

  (三)校办企业发生合并、撤销的:

  1.校办企业被合并,被合并单位银行账户应全部撤销,资金余额应转入合并单位的同类账户,销户备案手续由合并单位办理;

  2.校办企业合并组建一个新的校办企业,合并前各单位原账户应全部撤销,按本办法规定重新开立新预算单位的银行账户;

  3.校办企业被撤销的,按相应的政策处理银行账户资金余额,并撤销银行账户。销户情况由资产经营公司按规定办理备案手续。

  (四)其他原因应予撤销的银行账户。

第五章  银行账户的管理与监督

  第十九条  校办企业应按人民银行等有关部门规定的用途使用银行账户,不得以个人名义存放单位资金,不得出借、转让单位银行账户。

  第二十条  资产经营公司应加强对所属校办企业银行账户的监督管理,建立所属校办企业银行账户管理档案,定期对所属校办企业银行账户进行监督检查。发现所属校办企业不按规定开立、使用、变更、撤销银行账户的,应及时督促纠正。

第六章  附则

第二十一条  需要开立外汇账户、外汇人民币限额账户的校办企业,可根据国家有关规定,按程序办理。

第二十二条  资产经营公司投资成立的校办非企业法人单位的银行账户,参照本办法管理。

第二十三条  本办法经第62次校长办公会议审议通过,自发布之日起实施,由资产经营公司负责解释。

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